Gérer au quotidien mon portefeuille OPCVM 

La souscription est l’équivalent d’un achat.

1. Accédez au Portefeuille d’OPCVM.

   Traitement > Portefeuille d’OPCVM

2. Sélectionnez le mode d’affichage des portefeuilles puis Afficher.
3. Sélectionnez le portefeuille souhaité.
4. Puis Souscrire.
5. L’écran de souscription s’affiche positionné sur l’onglet Souscription.
6. Modifiez la Date d’exécution si vous ne souhaitez pas mettre la date du jour.
7. Saisissez le Nombre de parts souhaitées.
   Le nombre de parts peut comporter des décimales (en fonction de la décimalisation de l’OPCVM).
8. La Valeur liquidative (ou cours) estimative s’affiche automatiquement. Elle n’est souvent connue que le lendemain.
9. Le Montant est calculé automatiquement.
10. Il est possible de saisir un montant HT de frais (la TVA sera calculée automatiquement).
    Les OPCVM monétaires n’ont généralement pas de frais.
11. Renseignez si nécessaire un numéro de pièce.
12. Lorsque la devise de l’OPCVM est différente de la devise de tenue de comptabilité, un 2e onglet est proposé à côté de l’onglet Souscription :l’onglet Valorisation en devise de la tenue de compte.
13. Vous pouvez modifier les différentes informations présentes sur cet onglet. : la parité Devise et les montants de la souscription (souscription, frais, TVA sur frais) convertis en devise de tenue de comptabilité.
14. Validez la saisie de votre souscription (OK).
15. L’enregistrement de la transaction crée la prévision de trésorerie correspondante. S’il y a des frais, une 2e prévision sera générée, correspondant au montant TTC des frais.

Cette prévision ne peut être supprimée. Son montant ne peut pas être modifié mais les autres zones sont modifiables.

Quel taux de TVA ?

Si le compte comptable associé à la TVA est renseigné sous Paramètres société / Banques / Paramètres OPCVM, le taux repris est celui correspondant à ce compte en Structure / Comptabilité / Taux de taxes.

Sinon, si le compte comptable n’est pas renseigné, le taux pris en compte est celui saisi en Paramètres société / Banques / Général :

Afficher la valeur liquidative du jour

Il est possible de mettre en place un lien direct vers un site web pour afficher la valeur liquidative la plus récente, pour l’OPCVM en cours de saisie. Le site www.quantalys.com fournit par exemple cette information (mais d’autres sites sont également disponibles).

Le paramétrage est donné à titre d’exemple : la structure du lien peut être modifiée, le site peut disparaître ou changer de dénomination.

Lorsque l’on recherche une valeur liquidative pour le code ISIN FR0010503565, le lien est le suivant : http://www.quantalys.com/search/listefonds.aspx?autobind=1&ISINorNom=FR0010503565&id_listeFCPE=1

Il faut donc, en Fenêtre / Personnaliser l’interface, onglet Programmes externes, indiquer les paramètres suivants :

L’appel au programme externe OPCVM VL que nous venons de créer est accessible depuis l’écran de souscription ou de rachat, en sélectionnant sur le bouton Programmes, le lien OPCVM VL.

Traitement > Portefeuille d’OPCVM > Bouton Racheter

Le rachat est l’équivalent d’une vente.

L’écran de saisie est similaire à celui correspondant à la souscription, avec une zone supplémentaire qui affiche la perte ou le gain réalisé (plus / moins-value).

Cette plus ou moins-value est égale à : valeur liquidative de rachat – valeur liquidative de souscription.

Le portefeuille d’OPCVM est géré selon la méthode FIFO (les méthodes LIFO et CUMP ne sont pas proposées) : les méthodes FIFO et CUMP sont autorisées en comptabilité mais seule la méthode FIFO est acceptée par l’administration fiscale.
FIFO (First In First Out) : Règle fiscale qui consiste, à l’occasion d’une cession, à sortir en priorité la première opération comptabilisée.

Traitement > Portefeuille d’OPCVM > clic sur un OPCVM

L’écran Historique récapitule l’ensemble des transactions (initialisation, souscriptions, rachats), pour un OPCVM, avec les informations essentielles : nombre de parts, valeur liquidative, montant total.

Pour une souscription partiellement ou totalement liquidée, sont affichés :

• La +/- value réalisée ;
• Le taux de rendement.

Pour une souscription en portefeuille, sont précisés :

• Le nombre de parts disponibles (« non vendues »),
• Pour ces parts, la +/- value potentielle (gain/perte si elles étaient rachetées aujourd’hui).

La zone de totalisation affiche la valorisation des parts disponibles à la dernière valeur liquidative connue.

Traitement > Portefeuille d’OPCVM

La fenêtre qui s’affiche à l’ouverture de la fonction Traitement / Portefeuille d’OPCVM, récapitule l’ensemble des avoirs en portefeuille.

Chaque élément de la liste correspond à un code OPCVM et présente les éléments suivants :

• Nombre de parts disponibles
• Valorisation à la date de dernière valeur liquidative connue
• Valorisation à la valeur liquidative de la souscription
• la +/- value qui correspond à la différence entre les deux valeurs précédentes

La valorisation totale du portefeuille en devise de tenue de comptabilité est affiché sous la liste.

Traitement > Situation de trésorerie

La prévision de trésorerie liée à la souscription est affichée dans la rubrique Décaissement financier, sous la nature de flux Souscription OPCVM.

Traitement > Situation nette

Le portefeuille d’OPCVM est évalué en Situation nette financière, comme Disponibilité (à la dernière VL connue).