Créer un compte bancaire

L’onglet Comptes bancaires permet de créer, consulter, modifier, supprimer les paramètres des différents comptes bancaires rattachés à une banque.

Création d’un compte bancaire

1. Accédez à la liste des banques.

   Structure > Banques

2. Ouvrez la banque sur laquelle vous souhaitez ajouter un compte.
3. Positionnez vous sur l’onglet Comptes Bancaires.
4. Ajoutez un compte bancaire.
   La fiche de paramétrage d’un compte bancaire s’affiche. Elle est composée de 3 onglets que vous devez renseigner :
   • Identification
   • Agence
   • Paramètres

Onglet Identification

Dans cet onglet, vous renseignez les différents paramètres du compte comme le relevé d’identité bancaire, ou le rattachement à un code journal.

1. Renseignez dans la zone Abrégé un code significatif qui sera utilisé dans la commande Règlement tiers.
   La saisie de l’abrégé est obligatoire et unique.
2. Saisissez éventuellement un Commentaire dans la zone dédiée.
3. Cochez l’option Définir comme intra-groupe si vous souhaitez identifier le compte ban­caire en tant que compte bancaire intra-groupe et qu’il soit destinataire notamment de virement de trésorerie.
   Cette option concerne des comptes bancaires du même groupe, mais qui ne sont pas gérés directement depuis le fichier comptable de la société.
   
4. Cochez l’option Définir comme compte de dépôts au Trésor Public si c’est le cas.
5. Cochez l’option Définir comme compte Banque de France si c’est le cas.
6. Sélectionnez  éventuellement une Devise à associer au compte bancaire si celle-ci  est différente de la devise de Tenue de compte.
7. Sélectionnez le Pays où se situe la banque.
8. Sélectionnez le type de Structure de votre banque :
   • Locale pour une banque située sur le territoire national ;
   • Autre pour une banque située en dehors du territoire national ;
   • BBAN pour une structure de compte de 34 caractères alphanumériques majuscules qui remplace le code BIN mentionné dans les versions précédentes du programme ;
   • IBAN pour une gestion des virements internationaux dans le programme Sage Moyens de paiement. Cette option permet d’attribuer au RIB de la banque la structure préétablie dans l’option Fichier > Paramètres société > Options  > Structure banque.
9. Décochez l’option Calculer automatiquement l’IBAN, si vous souhaitez pouvoir saisir manuellement le numéro IBAN de la banque.
   Si cette option est activée, à chaque modification d’un élément constitutif de l’enregistrement de la banque (ex : pays, RIB), le programme recalcule automatiquement le numéro IBAN.
10. Renseignez le Relevé d’Identité Bancaire. Si vous avez coché Calculer automatiquement l’IBAN, celui s’affiche automatiquement et n’est pas modifiable.
11. Modifiez éventuellement le Code BIC. Ce code est repris du volet Identification de la fiche Banque. Les modifications qui pourraient y être faites seront reportées dans cette zone.
12. Sélectionnez le Code du journal sur lequel doivent être enregistrés les mouvements du compte.
13. Dans les zones Encaissement et Escompte, sélectionnez éventuellement les journaux de trésorerie utilisés par l’application Moyens de paiement pour la comptabilisation des remises à l’encaissement ou à l’escompte des LCR-BOR.

    L’indication de ces journaux permet de personnaliser la comptabilisation des remises à l’encaissement et remises à l’escompte par banque.

14. Validez (OK)

Onglet Agence

1. Renseignez le nom et l’adresse de votre agence bancaire.
2. Validez (OK).

Onglet Paramètres

1. Indiquez le nom du Fichier bancaire correspondant au compte.
2. Validez (OK).

Ce paramétrage est impératif pour la récupération des extraits bancaires par Import paramétrable.